По этому принципу вы можете применять эффект как хотите и куда хотите, это всего лишь основа!
Шаг 1.
Открываем изображение к которому хотим применить эффект.
Файл->Открыть
Шаг 2.
Берем инструмент "Овальная область" и создаем выделение на нашей картинке.


Шаг 3.
Идем Выделение->Инверсия и дублируем выделенную область (Ctrl+J)

Идем Фильтр->Оформление->Мозаика и устанавливаем размер ячейки какой вам больше подходит.

Шаг 4.
Мы можем подкорректировать наш пиксельный слой (сделать его темнее или светлее)
Идем Изображение->Коррекция->Уровни и двигаем ползунки по своему усмотрению

После этого я уменьшила Непрозрачность слоя до 50% и все!